Смена страны резидентства

Зачем менять страну резидентства?

В рамках процедуры KYC и для соблюдения международных норм по борьбе с отмыванием денег IBKR ежегодно запрашивает обновление данных клиентов. Обычно IBKR запрашивает:

Подтверждение налогового резидентства (включая форму W8-BEN для клиентов, не являющихся налоговыми резидентами США);
Актуализацию адреса проживания;
Обновление источника доходов и финансовой информации.

Если клиент не обновляет сведения вовремя, брокер может ограничить определенные операции на счете.

В теории даже при нахождении на территории Сербии больше 183 дней в году вы можете не сообщать об этом в IBKR и не менять страну своего резидентства. Однако в случае подозрений со стороны брокера это может привести к запросу дополнительных документов и/или ограничению определенных операций на счете, вплоть до уведомления о закрытии счета. Перевод средств на счет (или со счета) в IBKR не из страны своего резидентства также может вызвать вопросы со стороны IB.

Процедура смены страны резидентства

Для смены резидентства в IB необходимо иметь легальные основания для нахождения в стране (ВНЖ) и подтверждающие документы с вашим именем и адресом в Сербии: выписки из банка, счета за коммуналку итд

В интерфейсе IBKR:

Клик по иконке 👤 в правом верхнем углу экрана;
Открыть Settings;
В разделе Account Profile клик по Profile;
Клик по иконке ✏️ , затем Tax forms;
Указать страну резидентства и адрес в разделе Residential address;
Указать страну резидентства и JMBG в разделе Tax residency;
⚠️ На странице W-8BEN на вопрос Do you qualify for the benefits of a US income tax treaty? ответить No (Сербия не подписывала СИДН с США);
Сохранить и ожидать подтверждения/запроса документов от IBKR.

После смены резидентства IBKR может пересчитать размер уже удержанных с вас в текущем календарном году налогов.